构建电子商务信用机制的设想
袁华明
内容提要：随着电子商务的快速发展，尽快建立电子商务信用机制已是当务之急。本文在界定电子商务概念的基础上，针对中国电子商务信用制度存在不足，本文提出应当充分重视电子商务信用机制的重要性，秉承“前瞻、务实、卓越”的理念，逐步确立中国电子商务信用机制的发展方向。文章最后勾勒出中国电子商务信用机制建设的整体框架，认为应当多管齐下，综合治理。
关键词：电子商务 信用机制 加强监管 认证体系
作者：袁华明，浙江省社会科学院观察与思考杂志社记者，法学学士。
时下，电子商务（Electronic Commerce , EC ）方兴未艾，它是计算机信息技术开发与运用的产物，是人类科技、经济、文化发展的结晶，代表了未来经济发展的方向。[1]
电子商务模式被认为是21世纪商务运作的主流模式，江泽民同志出席1998年在吉隆坡举行的APEC会议期间就曾指出：电子商务代表着未来贸易方式的发展方向，其应用推广将给各成员国带来更多的贸易机会；在发展电子商务方面，我们不仅要重视私营、工商部门的推动作用，同时也应加强政府部门对发展电子商务的宏观规制和指导，并为电子商务的发展提供良好的法律环境。[2]
事实上，到目前为止，国际组织、各国政府及学者对电子商务的定义仍未能达成一个统一的认识。如按照世界贸易组织电子商务专题报告的定义，电子商务就是通过电信网络进行的生产、营销、销售和流通等活动，它不仅指基于因特网上的交易，而且指所有利用电子信息技术来解决问题、降低成本、增加价值和创造商机的商务活动，包括通过网络实现原材料查询、采购、产品展示、订购、出品、储运及电子支付等一系列贸易活动，即电子商务是指利用电信网络进行的商务活动。[3] 韩国《电子商务基本法》第二条对“电子商务”的定义是：指货物或服务交易的全部或部分系通过使用电子讯息进行的交易。[4]此外，联合国国际贸易法委员会、美国、新加坡、中国香港等机构、国家和地区在制定电子商务相关法律的过程中对电子商务的内涵与范围也作了不同程度、不同角度的规定。
对电子商务的界定，事实上归纳起来就是“广义说”和“狭义说”两种。广义说认为所有利用电子手段所进行的商务活动均为电子商务，这就将现有的一切电子技术的商业化和商业交易的电子化纳入电子商务的范畴；而狭义说则认为电子商务仅指在因特网上进行的商业交易行为，即所谓的Internet Commerce (IC)。笔者认为，从法学的角度看 ，电子商务应是一种运用各种电子通讯手段所进行的商事法律行为，[5] 即采用广义说。
面对滚滚而来的电子商务浪潮，如何建立电子商务信用机制，保障电子商务交易安全并促进其自身的良性负发展，是当前面临的一个重大问题。
一、建立电子商务信用机制的原因
电子商务作为一种先进的交易模式，在国民经济的各个领域日益普及，我们不得不承认这样一个现实，那就是在全球经济一体化的同时，还存在着一个“e体化”的发展趋势。电子商务所具有的双向信息沟通、交易手段灵活和交货方式快速的特点，给社会带来了巨大的经济效益；更由于它减少了中介环节，加速社会商品流通，有助于降低成本，提高企业的竞争力；[6]对于刚刚加入世界贸易组织的中国来说，还有助于国内企业更好地参与国际市场的竞争。
之所以说要建立电子商务信用机制，其重要性就体现在电子商务本身在国民经济中的高度普及率以及其巨大的潜能。我们完全有理由要为电子商务活动创造一个良好的法律环境，其中信用环境是一个重要的方面。应当说建立电子商务信用机制具有深远的战略意义。
信用在法学意义上是对民商事主体所实施行为的一种评价，包括民商事主体对自己利益的追求是否损害了社会公共利益，是否损害了相对人的利益，以及其履行义务的能力，尤其是偿债能力的一种社会评价。[7]电子商务信用则是指电子商务交易的当事人在进行相关交易时应当以诚实和善意的表示并努力促成交易的完成，在不怀有欺诈的情况下还要承担维护加以安全的义务。建立电子商务信用机制后必将进一步提高交易的安全。电子商务交易模式的最大弊病也就是交易安全系数偏低，当然这不仅是一个法律问题、经济问题，还是一个技术问题；建立电子商务信用机制后，由于关乎自己的利益，交易行为当事人将会更加谨慎地处理交易过程，确保交易的安全完成。建立电子商务信用机制将进一步规范市场秩序，促进市场繁荣。随着电子商务的进一步推广和普及，将越来越成为经济活动的主要模式，规范电子商务交易活动无疑对规范整个市场秩序具有积极意义，建立相关信用制度无疑是当前“信用建设”的重要内容。建立电子商务信用机制还有助于推动依法治国的进程。市场经济从静态上看是法制经济，从动态上看是法治经济，实现经济民主化是一个国家法治建设的重要标志，建立电子商务信用机制后有利于将进一步提高经济民主后的程度，具有深远的意义。
当然，建立电子商务信用机制也是出于其自身的需要。经济学家将现代社会称之为“匿名社会”（anonymous society ），在这一社会模式下，居民的流动性大，交易双方通常并不认识，相互之间也缺少“乡村社会”中存在的其他制约因素，这就使得对交易侵害人的惩罚受到很大的限制，传统的以个人为基础的信誉机制已经失灵。[8]因此，在市场经济条件下，必须建立以市场主体为基础和核心的信誉机制。从这个角度上看，电子商务企业作为市场主题和信誉载体，构建信用机制是逝在必行的了。
建立电子商务信用机智的另一个方面因素则完全是由于电子商务自身的技术原因。众所周知，电子商务是以现代计算机网络技术为基础和依托而发展起来的，离开技术平台谈电子商务就只能是诸多空话。电子商务企业一般使用的网络系统包括国际互联网（Internet）、内联网（Intranet）和外联网（Extranet），应该说各种网络都是开放的体系，最多只是相对封闭，不存在完全封闭的网络。在“防火墙”（Firewall）及其它网络接点上往往还会存在技术瑕疵，使网络内部存储的电子数据信息容易被非法浏览、查看、截取甚至删除、修改、干扰等。这当然可以通过技术手段来解决技术上的瑕疵，但这样做不仅社会成本很高而且不可能从根本上解决所以的技术问题，其后果往往是当事人采取别的方式攻击网络而窃取商业秘密等信息，东墙刚补西墙又漏；而通过立法建立电子商务信用机制，不仅节约了社会成本，而且还可以通过给予受害者民事损害求偿权等途径来提高企业的维权意识。
二、电子商务信用机制的现实与发展思路
我国目前的电子商务信用机制还相当不完善，基本上还处于一个刚刚起步的阶段。
从立法上看，对电子商务信用机制进行规范的立法少之又少。我国对电子商务进行规范的理发本来就不多也尚不足以构成一个法律体系；不仅如此，而且各法律法规之间还存在着一些矛盾，而大量行政法规、部门规章的存在又大大降低了立法的位阶。现行的电子商务理发散见于个法律法规之中，主要包括《中华人民共和国合同法》、《商用密码管理条例》、《计算机信息系统保密管理暂行规定》、《中国互联网络域名注册暂行管理办法》、《网上证券委托暂行管理办法》、《电子商务认证机构管理办法（信息产业部征求意见稿）》等，这些法律法规对纷繁复杂的电子商务活动作了初步规定；而《计算机信息系统安全保护条例》、《计算机信息网络国际联网安全保护管理办法》、《中华人民共和国电信条例》等则在宏观上为电子商务的安全构筑了框架，也为电子商务信用制度建设构筑起了最基本的法律框架。
从技术上看，我国电子商务技术基本上是引进美国等发达国家的技术，包括SET协议及公钥/密钥系统等，近年来也自主开发了一些具有独立知识产权的技术，但仍不能应付纷繁复杂的实际变化。不可否认，技术保障是整个电子商务信用机制建设的重要内容。电子商务的主要技术是它的安全保障技术，通过计算机的智能化控制，以防止当事人的欺诈图谋，从而保证交易的安全及交易主体不因交易而遭受不必要之人为损失。
从经济实务来看，在众多的商事交易活动中，交易当事人的不诚实行为屡见不鲜，交易行为短期化倾向严重，而对相应的不诚实交易行为的惩戒力度又相对不够。企业这一市场主体为核心的信誉载体相对缺失。以浙江省为例，浙江是一个基础相对较差却能在短短二十年间成为中国的经济大省，很大程度上得益于其集群经济的运作模式。浙江企业被经济学家比喻成高速公路上的汽车，一旦发生堵车事件，可以立刻调转车头再寻捷径，它不像“苏南模式”那样被比喻成是“行驶在轨道上的火车，一旦堵车，全线瘫痪”。这里不仅有浙江人的精明、灵活，但从一个侧面也反映出浙江人在从事商事交易活动中带着一些嬗变和不诚信的因素。温州人恐怕是经历了最多的诚信考验，从遍地的假货到今天几乎倾付全力地去打造诚信品牌，整个过程也许就是整个诚信机制建设的缩影。
中国未来电子商务信用机制建设的发展思路应该是秉承“前瞻、务实、卓越”的理念，多管齐下，在综合平衡中谋求更大的发展。
一是要坚持信用建设与保护交易自由、安全相统一的原则。意思自治是传统私法的首要特征之一，电子商务作为新生的商事运作模式，自然也应当对其加以保护。只有充分保护电子商务的交易自由并且鼓励这种自由交易的发展，才能促成电子商务自身走向成熟、走向繁荣。需要指出的是保护交易自由是在公平原则和诚实信用原则等基本原则的基础之上进行的，是受到法律制约的自由。在传统商法中，保护交易安全的原则乃是指必须充分保障商务交易活动中交易各方对其行为内容予以充分揭示，使相对人能够全面知晓，并加强法律监督，维护交易安全；[9]而在电子商务活动中由于电子手段自身存在瑕疵，如电子记录易被改动等，使电子数据真实性大打折扣，为交易安全留下隐患。在电子商务法中特别强调保护交易自由与安全相统一是电子这一特殊手段在商事领域运用中的客观要求，也是保证电子商务健康发展的重要法律条件。从某种意义上说建立信用机制是为了更好地维护电子商务的发展，更好地促进商事交易的进行。建立信用 基础上的自由、安全的电子商务交易才是真正体现其价值。
二是要坚持信用建设与保证交易迅捷、效益相统一的原则。交易迅捷是电子商务存在并在短时间内迅速发展壮大的最根本原因。电子商务使交易省去许多中间环节，交易成本大大降低，但这并不意味着效益的必然增加，我国目前的许多电子商务企业仍未能完全摆脱“泡沫经济”的阴影，甚至亏损严重，有些在美国纳斯达克（NASDAQ）上市的电子商务企业也未能存乎其外。交易迅捷固然是商法所追求的目标，但效益乃是商法发展的经济因素，也是根本的内在动因；而信用机制只有从正面起到良好的促进作用，使交易迅捷并且使当事人因此而获得较高的效益，那么我们才认为是成功的和可取的，否则，若是起不到正面的效用，反而影响原有的交易效率和效益，就有违商法追求合法条件下利益最大化的宗旨了。因此，建立信用机制必须与追求交易迅捷、效益有机统一，这是电子商务信用机制建设的又一重要原则。
三、建立信用机制的几个配套工程
要建立电子商务信用机制单从一、两个方面努力肯定是不够的，它是一个社会系统工程，必须要全方位地努力。笔者认为，必须建立一个完整的配套工程，以期能够构建起比较完整的制度框架。
1、加强信用法制建设
信用是一个多视角、多范畴的概念，既然它是一个法学概念，就应该在理论和立法上不断完善它，因此完全有必要加强信用法制的建设。
加强信用法制建设，为信用制度建设创造良好的法律环境十分重要。要继续完善立法，强化执法，对关乎市场经济建设的法律法规要制定好、执行好。《合同法》、《消费者权益保护法》、《产品质量法》、《反不正当竞争法》、《商标法》、《专利法》等都是十分重要的市场法。
这里还要提一下的是，要强化电子合同的立法和执法建设。对电子合同的规范是电子商务法最为重要的部分，也是电子商务信用机制建设不可或缺的内容。狭义的电子合同法主要包括电子合同的订立、履行、代理等总则性规定及各类合同的特殊规定，亦涉及少量管辖问题；广义电子合同法除包括狭义电子合同法的内容外，还应包括电子合同涉外管辖（连结点的确立等）问题、电子签名与电子认证等。此处所说的电子合同法从狭义。由于虚拟化的操作，电子合同关系的主体通过电子手段来设立、变更、终止合同，因此必须在保证电子手段技术本身安全、准确的基础上进一步确定终端用户的收、发、转行为的标准。特别需要指出的是应当明文规定电子合同要约与承诺的构成要件，对电子错误、电子监控等亦应以法律明文规定为宜。电子合同法的一个重要特征就是实体法中包含了少量程序法条款，主要是合同的管辖问题，建议以法律形式明文规定电子合同交易中的“场所”等问题。通过电子合同，在源头上保证电子交易行为的信用度是当前的主流思潮。
2、完善监督系统
完善监管体系的意义在于能够及时发现并惩戒不诚实的行为。
国家可以对数据交换、电子化交易等进行有效的监管，由于很多电子商务企业在Internet上进行交易，国家基于对电信通信信道的监管权而同时可以对Internet上的电子交易进行监管。
国家对电子商务信用的监管主要的方式和途径是规范企业信用制度、搭建企业信用公共信息平台。按照“部门协调、联合征信、统一管理、分类使用”和“政府发起、部门联合、相对独立、逐步社会化”的原则，建立企业信用公共信息平台，[10]，其目的在于将信用信息公布于众，以此惩戒具有不良信用记录者。
除国家监管外，还应建立交易相对人监管制度和企业内部监管制度。交易相对人的监管不像国家监管那样具有完整性和系统性，一般为个案监管。由于相对人之间往往存在着一定的债权关系，相对人一般都不会怠于监管，而恰恰相反，相对人为了实现自己的债权而积极进行监督、催促。企业内部建立信用监管体系一般也较为完整、系统，但是一些企业往往不愿意自揭其短，从而影响了内部监管的效果。未来应当强调在企业内部建立相对独立的会计信息监管结构，强化责任意识，实现自我监管。
在各个部门当中，可能要数金融电子监管最为重要。随着电子化水平的不断提高，从1997年开始，中国的国有商业银行开始转型为“网上银行”，并积极推动“金卡工程”的实施，2002年中国银联公司挂牌成立后，金融电子商务日渐步入完善。金融是国民经济的核心和命脉，需要法律加以特别的保护。电子商务原本只是解决交易的成本、中介等问题，使交易更加便捷，但随着支付手段（Payment）的更新，金融业也开始介入电子商务领域。应该说金融业介入电子商务领域是电子商务自身发展进入成熟期以后的事，对市场主体的金融信用记录进行有效的监管显得相当的重要。
3、建立完善的电子认证体系
电子认证（Electronic Authentication）被认为是具有技术性的监管方式。加强和完善电子认证，有助于保证电子商务交易的安全性。
电子认证是电子鉴别技术在商事交易关系中的具体应用，为电子商务活动交易各方提供数字身份证书服务等活动。我国在电子认证方面的立法上应加强行政主管部门的审批、监管等方面，强化安全认证上的管理。同时注意与国家密码管理法律法规的协调。这似乎倾向于追求实现经济民主，以经济法手段来管理和调整商法问题，有违私法自治的原则；但实际上，立法上作这样的规定和目标追求完全是出于交易安全的考虑，乃是遵从商法保障交易安全的基本原则。
此外，强化电子签名也是一个重要的方面。首先应当确立数据电文（DATA MESSAGE）的法律效力，因为这是电子签名的前提。在赋予数据电文法律效力的同时，还可以赋予其证据效力，因为只赋予数据电文实体法上的效力而不赋予其程序法上的效力，必将给司法实践造成困难。然后在对电子签名定义的基础上，对电子签名成立与确认、生效要件、当事人权利义务等作出相应的规定。
黑龙江省非政府性投资项目核准办法
黑龙江省人民政府
黑龙江省非政府性投资项目核准办法
黑龙江省人民政府令
第 4 号
《黑龙江省非政府性投资项目核准办法》业经二○○五年十一月四日省人民政府第二十九次常务会议讨论通过，现予发布，自二○○六年一月一日起施行。
省长 张左己
2005年12月28日
第一章 总 则
第一条 为规范投资行为，创造良好环境，保护投资者的合法权益，推动经济发展和社会进步，根据国家有关规定，结合本省实际，制定本办法。
第二条 本办法所称非政府性投资项目（以下简称投资项目）是指符合国务院《政府核准的投资项目目录》规定不使用政府性资金投资建设的重大和限制类固定资产项目，包括企业投资项目、外商投资项目和境外投资项目。
第三条 本省行政区域内投资项目的核准适用本办法。
第四条 省发展和改革部门负责全省投资项目核准的管理工作，并负责组织实施本办法；市（行署）、县（市）发展和改革部门负责本行政区域内投资项目核准的管理工作。
各级经济委员会按照管理职责负责省内使用国内非政府性资金的工业改造投资项目的核准工作。
省农垦总局、省森林工业总局享有与市（行署）相同的项目核准权限，其项目核准部门负责本系统内投资项目核准的管理工作，业务上接受省发展和改革部门的指导和监督。
本条所列发展和改革部门、经济委员会、省农垦总局项目核准部门、省森林工业总局项目核准部门统称项目核准部门。
第五条 市（行署）、县（市）项目核准部门的核准权限，由省发展和改革部门依照国务院《政府核准的投资项目目录》制定，报省人民政府批准。
第六条 各级国土资源、城市规划、环境保护等有关行政主管部门在各自职责范围内配合项目核准部门共同做好投资项目核准的相关工作。
第七条 任何单位和个人发现违法从事项目核准活动的，有权向项目核准部门或者有关部门举报；接受举报的部门应当及时核实、处理，并为举报单位和个人保密。
第二章 企业投资项目核准
第八条 项目申报单位应当按照国家有关规定编制项目申请报告，并报送给项目核准部门，项目申请报告主要包括项目申报单位情况和拟建项目情况。
涉及安全的投资项目还应当在申请报告中增加安全评价内容。
第九条 项目申报单位在向项目核准部门报送申请报告时，应当提交下列资料：
（一）城市规划行政主管部门出具的城市规划选址意见；
（二）国土资源行政主管部门出具的项目用地预审意见，但通过招标、拍卖、挂牌出让土地使用权的方式取得的建设项目用地除外；
（三）环境保护行政主管部门出具的环境影响评价文件的审批意见；
（四）根据有关法律、法规应当提交的其他资料。
前款规定的部门办理有关手续时，应当按照《中华人民共和国行政许可法》和有关法律、法规规定的时限予以办结。
第十条 项目申报单位应当保证申请报告内容和所提交资料真实、合法、有效，不得以拆分项目或者提供虚假材料等不正当手段骗取项目核准文件。
第十一条 项目核准部门认为申报材料不齐全或者不符合有关要求的，应当在收到项目申请报告时或者自收到项目申请报告之日起三个工作日内一次性告知项目申报单位。
项目核准部门对于项目申报单位提供材料齐全的，应当当场作出书面受理决定。
第十二条 项目核准部门应当根据国家有关规定，从下列方面对项目进行审查：
（一）是否符合有关法律、法规和政策；
（二）是否符合国民经济和社会发展规划、行业规划、产业政策、行业准入标准；
（三）是否影响国家经济安全和公众利益；
(四)是否影响生态环境；
(五)是否合理保护和有效开发利用资源。
第十三条 项目核准部门在进行核准审查时，对涉及其他行业主管部门职能的项目，应当征求相关部门的意见。相关部门应当自收到征求意见通知之日起七个工作日内，向项目核准部门提出书面意见；逾期未反馈的，视为同意。
第十四条 核准的项目确有必要咨询评估的，项目核准部门应当在接到申请后三个工作日内，委托具有法定资质的咨询评估机构进行评估。
接受委托的咨询评估机构应当在规定的时间内提出评估报告，并对评估结论负责。咨询评估机构进行评估时，可以就有关问题询问项目申报单位，项目申报单位应当进行说明。咨询评估费用由委托评估的项目核准部门承担。
第十五条 项目核准部门应当自受理申请之日起十五个工作日内，作出是否核准的决定；不予核准的，应当向项目申报单位书面说明理由。
项目核准部门在十五个工作日内不能作出是否核准决定的，经本部门负责人批准，可以延期，但最长不得超过七个工作日；项目核准部门应当将延期核准的决定告知项目申报单位，并说明理由。
项目核准部门委托咨询评估、征求公众意见和进行专家评议时，每项工作时间最长不得超过三十个工作日；所需时间不计算在前款规定的期限内。
第十六条 已经核准的项目，有下列情形之一的，应当持变更申请和有关变更证明资料到原项目核准部门办理变更手续：
(一)建设地点发生变化；
(二)投资方或者控股方股权发生变化；
(三)主要建设内容和主要产品发生变化；
(四)总投资累计超过原核准投资额百分之三十以上；
(五)有关法律、法规和产业政策规定需要办理变更手续的其他情形。
原项目核准部门自接到申请变更之日起七个工作日内予以办结。
第十七条 项目申报单位自取得项目核准决定之日起二年内未开工建设的，原项目核准部门可以注销原核准决定。但项目申报单位在二年届满前提出合理延缓开工理由的，项目核准部门可以决定适当延期，延期时间最长不得超过六个月。
第十八条 项目申报单位依据项目核准文件，依法办理土地使用、资源利用、城市规划和有关减免税确认等手续。
对应当经项目核准部门核准而未申报或者虽然申报但未经核准的项目，国土资源、城市规划等部门不得办理应当取得核准后方可办理的其他相关手续。
第三章 外商投资项目核准
第十九条 本办法所指外商投资项目包括本省行政区域内的中外合资、中外合作、外商独资、外商购并境内企业、外商投资企业增资等各类外商投资项目。
第二十条 项目申报单位应当按照本办法第八条规定的内容编写项目申请报告，按照本办法第九条的规定报送资料，还应当报送下列资料：
（一）中外投资各方的企业营业执照、商务登记证以及企业年度财务报表、开户银行出具的资金信用证明；
（二）投资意向书，增资、购并项目的公司董事会决议；
（三）以国有资产或者土地使用权出资的，出具相关主管部门确认的文件。
不能提供企业营业执照的新设项目申报单位，应当提交工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书。
第二十一条 外商投资项目核准程序依照本办法企业投资项目核准的有关规定执行。
第四章 境外投资项目核准
第二十二条 本办法所指境外投资项目包括企业通过投入货币、有价证券、实物、知识产权或者技术、股权、债权等形式向境外投资并取得相关权益的各类境外投资项目。
第二十三条 中方投资额三千万美元以下的石油、矿山等资源开发类境外投资项目和中方投资用汇额一千万美元以下的其他境外投资项目，应当向省项目核准部门申请核准。
第二十四条 项目申报单位报送省项目核准部门核准的项目申请报告应当包括下列内容：
（一）项目名称、投资方基本情况；
（二）项目背景情况以及投资环境情况；
（三）项目建设规模、主要建设内容、产品、目标市场情况；
（四）项目总投资、各方出资额、出资方式、融资方案以及用汇金额；
（五）购并或者参股项目，应当说明拟购并或者参股公司的具体情况。
第二十五条 项目申报单位向省项目核准部门报送申请报告时，应当提交下列资料：
（一）公司董事会决议或者相关的出资决议；
（二）法定中介机构出具的中方以及合作外方资产和经营情况的证明文件；
（三）投标、购并或者合资、合作项目，中、外方签署的意向书或者框架协议等文件。
以有价证券、实物、知识产权或者技术、股权、债权等资产权益出资的，按照资产权益的评估价值或者公允价值核定出资额，应当提交具备相应资质的资产评估机构出具的资产评估报告，或者其他可以证明有关资产权益价值的第三方文件。
第二十六条 境外投资项目核准程序依照本办法企业投资项目核准的有关规定执行。
第二十七条 境外竞标或者收购项目，应当在投标或者对外正式开展商务活动前，通过项目核准部门向国家发展改革部门报送书面信息报告。信息报告的主要内容包括：
（一）投资主体基本情况；
（二）项目投资背景情况；
（三）投资地点、方向、预计投资规模和建设规模；
（四）工作时间计划表。
第五章 法律责任
第二十八条 项目申报单位违反本办法规定有下列情形之一的，由项目核准部门依法给予处理、处罚：
（一）应当申请核准而未申请核准的，责令其停止建设，并处五千元以上二万元以下罚款，对符合核准条件的项目，责令其限期办理手续；
（二）未按照项目核准决定要求进行建设或者应当申请变更而未申请的，责令改正，并处二千元以上一万元以下罚款；
（三）以拆分项目、提供虚假材料等不正当手段取得项目核准文件的，依法撤销对该项目的核准，没有违法所得的，处以一万元以上二万元以下罚款；有违法所得的，处以二万元以上五万元以下罚款。
第二十九条 咨询评估机构及其工作人员，在评估过程中违反法律、法规和职业规范、造成重大损失和恶劣影响的，应当依法追究相应责任。
第三十条 项目核准部门及其工作人员在项目核准工作中有下列情形之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由上级行政机关责令改正，给予通报批评，并由有关部门依法给予警告直至记大过的行政处分，情节严重的，给予降级直至开除的行政处分：
（一）符合核准条件，应当核准而未予核准的；
（二）不符合核准条件，给予核准的；
（三）对超出核准范围的项目实施核准的；
（四）利用职务便利索取或者收受财物的；
（五）不符合法律、法规规定的其他情形。
第三十一条 有关行政主管部门及其工作人员在本部门审批工作中，应当查验投资项目核准文件而未查验或者未按照法定时限办结有关手续的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由有关部门依法给予行政处分。
第六章 附 则
第三十二条 本办法自二○○六年一月一日起施行。
